Plan Financiero

Establecer el plan financiero, o al menos ver la rentabilidad o viabilidad de GCT,ha sido una tarea que me ha llevado ha pensar que quizá pueda ser viable este proyecto, pero no sé si es el mejor momento para su puesta en funcionamiento, porque me coge en plena época de comienzo estival y la mayoria de trámites me llevarian unos meses, tanto la busqueda de local como su acondicionamiento, los medios de transporte, la busqueda de personal y sobre todo una buena financiación que de paso a la realización del proyecto, para todo esto hemos realizado un Plan de Tesoreria del primer año de gestión de la empresa, que paso a explicar brevemente:

Entradas
Aportaciones de Capital-----------20000€ capital que aportamos al inicio
Préstamos----------------------------12000€ empezamos con pequeño préstamo al 8.5% de interés a devolver en 48 meses
Ventas----------------------------------8000€ prevemos que el volumen de ventas durante el primer año alcance la cifra arriba indicada durante cada uno de los doce meses.
Subvenciones--------------------------7200€ que vamos a buscar en organismos oficiales como ayuda a la promoción y desarrollo Cultural y Gastronómico.
Intereses a cobrar, por el momento no he estimado ninguno.

Salidas
Devolución préstamo--------------293€ mensual
Intereses préstamo-------------------50€ mensual variable
Compra maquinaria-------------------0€ no hay prevista compra
Compra vehículo-------------------450€ nuevo 48 meses
Compra ordenador-----------------150€ mensual un año financiado
Compra materia prima--------------60€ material para el cliente
Sueldos y salarios----------------3.800€ mensual dos empleados
Seguridad Social-----------------1.200€ mensual
Suministros---------------------------60€ material de oficina y promoción
Alquiler----------------------------1.500€ del local
Fianza alquiler--------------------6.000€ cuatro meses
Asesoría------------------------------150€ gastos de gestión con asesoria
Tributos------------------------------100€ mensual
Seguros--------------------------------60€ mensual
Teniendo en cuenta que en tributos no tenia muy clara cual sería la cantidad final, al final he optado por dotar a este apartado con una cantidad de 100€ mensual lo cual me deja un balance final de 268€ , pero que se compensaran porque la cantidad estimada para fianza de alquiler la voy a rebajar a 3000€ con lo que el balance final rondaría sobre los 3268€.
Al final sobre estas previsiones habría que hacer una revisión ajustando los gastos tributarios, fiscales,de actividad económica y realizar una comprobación exhaustiva de los precios de mercado para comprobar la posible entrada de ingresos de otras fuentes ó propias que redunden en un buen balance al final del ejercicio.